Центробанк будет оперативно передавать сведения о мошенниках в правоохранительные органы

25.10.2022

Центробанк будет оперативно информировать МВД о финансовом мошенничестве: обманных операциях с картами россиян, их счетами и звонках злоумышленников.

Объемы телефонного мошенничества увеличиваются. С 2013 года показатель увеличился в 20 раз. В течение 2021 года количество финансовых операций, совершенных без согласия владельца счета, увеличилось на 33.8% и достигло 1.35 млн транзакций (по данным МВД). Преступники постоянно подстраиваются под меняющиеся условия реальности, придумывают новые изощренные обманные схемы. В ход идут любые уловки психологического манипулирования жертвами. Обычно последними становятся доверчивые люди, пенсионеры, социально уязвленные граждане.

Вместе с ростом мошенничества развиваются и цифровые технологии. Для вычисления преступников используются электронные возможности, ведь каждое подобное действие оставляет след. Однако, часто злоумышленникам удается скрыться, поэтому Правительство разрабатывает все новые меры для решения проблем в этой области. По словам Владимира Груздева, председателя правления юридической Ассоциации, благодаря нововведению повысится уровень защищенности россиян от цифрового обмана.

Бороться с актами мошенничества в области социальной инженерии мешают сроки рассмотрения обращений банков правоохранительными органами. Этот срок может достигать 30 дней. Процессуальные решения принимаются не оперативно, дела затягиваются, что снижает процент раскрываемости.

Как только будут налажены каналы по оперативному обмену информацией между финансовыми учреждениями и МВД, дела по финансовому мошенничеству будут раскрываться быстрее. Ведомство будет оперативно получать все необходимые данные, а время переписок - максимально сокращено. Предполагается, что МВД подключат к ФинЦЕРТ ЦБ РФ - автоматизированном портале, где хранятся все данные о транзакциях, осуществленных без ведома клиентов. Получается, работа правоохранительных органов будет проводиться почти в режиме онлайн. При этом будет обеспечено сохранение банковской тайны.

С другой стороны, банки также будут учитывать информацию, предоставленную МВД. Все зафиксированные противоправные действия будут использоваться банками при совершении бизнес-процессов. Так, количество преступных операций будет сокращаться.

Нововведение начинает действовать в России с 21.10.2023. До наступления этой даты между регулятором и Министерством будет заключен двусторонний договор, определяющий, как именно сведения будут передаваться, в какой срок , в каком виде и пр.

Правоохранительные органы призывают граждан быть максимально бдительными и никогда не сообщать личные данные незнакомым собеседникам по телефону. При возникновении любых подозрений лучше сразу прекратить разговор.

Количество показов: 752

Бесплатная финансовая консультация

наши специалисты ответят на все финансовые вопросы

Получить консультацию

Читайте также

Банки не cмогут менять условия обслуживания кредитных карт в одностороннем порядке

Какой должен быть кредитный рейтинг, чтобы точно одобрили кредит?

Где выгодно рефинансировать автокредит?

Вернуться к списку

загрузка карты...

Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:

Настоящим даю свое согласие ООО «Бинкор-Ко» (юр. адрес: г. Москва, ул. Таганская, д. 3) на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «Бинкор-Ко» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте www.binkor.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.

Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений; Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «Бинкор-Ко», совместных продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.

Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «Бинкор-Ко» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «Бинкор-Ко» письменного уведомления, полученного ООО «Бинкор-Ко».

Просим обратить внимание

Наша компания ни при каких условиях не берет денежные средства до оказания услуги. Никогда!

Например: у вас попросили перевести средства, чтобы узнать кредитную историю. Любые виды взимания денег до выполнения услуги от лица компании «Бинкор-Ко» - это мошенники. Если вы столкнулись с данной проблемой или уже стали жертвой мошенников просим связаться с нами Спасибо!