Новая схема финансового мошенничества: преступники убеждают жертв оформить "встречный" кредит

Дмитрий Соколов
Руководитель отдела кредитования бизнеса

Финансовые преступники стали обманывать своих жертв по-новому, используя "встречное" кредитование. Мошенники звонят гражданам от имени сотрудников банков, предлагают оформить кредит, а затем перевести полученные заёмные средства на "безопасный" счёт. Если этого не сделать, то на имя жертвы якобы могут оформить кредит третьи лица.

Как работает схема

Иногда звонящий представляется сотрудником правоохранительных органов и рассказывает жертве, как на ее имя оформляют кредит. Он настаивает на том, что необходимо немедленно предпринять какие-то действия, чтобы помешать преступнику совершить задуманное, например, оформить "встречный" кредит.

При этом злоумышленники указывают сумму, на которую нужно взять займ - ту, на которую преступники "пытаются оформить кредит". После этого полученные средства необходимо перевести на счет, где они будут "в безопасности". Далее аферисты исчезают вместе с деньгами.

Угроза для банков

Крупнейшие банки подтверждают, что эта схема на их клиентах применяется мошенниками все чаще. Особенно всплески звонков наблюдаются, когда происходит утечка данных, не связанная со сбоем работы банковской системы. В этом случае риски несут крупнейшие банки, т.к. преступники в своих разговорах обычно представляются сотрудниками авторитетных на рынке кредитных компаний.

Бесплатная финансовая консультация

наши специалисты ответят на все финансовые вопросы

Получить консультацию