Внимание! Уважаемые клиенты и посетители сайта, в последнее время участились случаи мошенничества с использованием бренда компании «Бинкор» под предлогом предоплаты за различные услуги. Подробнее

Логотип компании Бинкор
Кредитная история онлайн
Кредитная история онлайн

Минфин предложил банковским учреждениям уменьшить число оснований для отказа в обслуживании

17.04.2019
Минфин предложил банковским учреждениям уменьшить число оснований для отказа в обслуживании

Министерство финансов РФ предложило банковским учреждениям уменьшить число основания для отказа в обслуживании клиентов.

Минфином разработаны правки относительно закона о противодействии отмыванию средств и спонсированию терроризма, касательно оснований, по которым кредитно-финансовые учреждения могут отказать в проведении той или иной транзакции. Согласно им, клиент может попасть в формируемые регулятором списки граждан и компаний, проводящих операции сомнительного характера, что в дальнейшем может негативно сказаться на бизнесе и репутации.

Новые правки устанавливают ряд правил, которых должны придерживаться банковские учреждения. Теперь они смогут заблокировать транзакцию только при присутствии двух следующих условий одновременно – когда клиенту присвоен максимальный уровень во внутренней системе контроля или учреждение неоднократно подавало данные регулятору в подозрении о совершении незаконных махинаций. Плюс должно быть наличие информации, что та или иная операция с финансами или другим имуществом производится в целях отмывки доходов или спонсирования терроризма.

В поправках к данному закону также содержится предписание для банков, согласно которому они должны в пятидневный срок отвечать на запрос клиента в письменной форме, почему он попал в данный список. Помимо этого, кредитно-финансовым учреждениям запретят использовать полученные от регулятора данные о нахождении клиента в подозрительном списке, как единственное основание для присвоения максимального уровня риска.

По мнению экспертов, эти правки должны значительно уменьшить число недовольных клиентов из числа обычных граждан и бизнесменов, попавших в подозрительные списки случайно. Изменение законодательства в этой сфере назревало уже давно, так как наблюдалось множество прецедентов, когда клиентам отказывали в обслуживании безосновательно.


Возврат к списку

Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:

Настоящим даю свое согласие ООО «Бинкор» (юр. адрес: г. Москва, ул. Таганская, д. 3) на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «Бинкор» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте www.binkor.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.

Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений; Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «Бинкор», совместных продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.

Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «Бинкор» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «Бинкор» письменного уведомления, полученного ООО «Бинкор».

Просим обратить внимание

Наша компания ни при каких условиях не берет денежные средства до оказания услуги. Никогда!

Например: у вас попросили перевести средства, чтобы узнать кредитную историю. Любые виды взимания денег до выполнения услуги от лица компании «Бинкор» - это мошенники. Если вы столкнулись с данной проблемой или уже стали жертвой мошенников просим связаться с нами Спасибо!

Стрелка вверх