Законна ли заморозка счета клиента банком

Эксперты рассказали, когда банк может заблокировать счет клиента

08.08.2022

Иногда банк решает заморозить счет клиента и хранящиеся на нем деньги. Это случается редко, но у финансовой компании есть такое право, согласно российскому законодательству. О том, когда это может произойти рассказала Мария Ермилова - эксперт РЭУ им. Г.В.Плеханова.

По словам специалиста, наиболее распространенное основание для этого - постоянное получение физическим лицом переводов от разных отправителей. В этом случае у банка возникает подозрение, что клиент занимается предпринимательской деятельностью, скрывая свой доход от Налоговой службы, либо получает прибыль непрозрачным способом.

В таких ситуациях банк имеет право заблокировать счет, чтобы выяснить, откуда поступают деньги. По словам Ермиловой, законодательство предусматривает такую меру, чтобы убедиться, что клиент не ведет незаконную деятельность.

Однако, такая практика не массовая. Обычно заморозка счета банком происходит в том случае, если суд вынес соответствующее постановление, например, если клиент - должник.

Если гражданин должен самому банку, тот может не дожидаться решения суда и самостоятельно снять нужную сумму со счета. Однако, это возможно только, если соответствующий пункт был включен в договор между банком и клиентом и подписан обеими сторонами.

Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:

Настоящим даю свое согласие ООО «Бинкор-Ко» (юр. адрес: г. Москва, ул. Таганская, д. 3) на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «Бинкор-Ко» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте www.binkor.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.

Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений; Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «Бинкор-Ко», совместных продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.

Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «Бинкор-Ко» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «Бинкор-Ко» письменного уведомления, полученного ООО «Бинкор-Ко».

Эксперты рассказали, когда банк может заблокировать счет клиента

Основные материалы

Связаться с нами

Как добраться?