Денежные переводы могут ограничить суммой в 60 000 рублей

Внимание! Уважаемые клиенты и посетители сайта, в последнее время участились случаи мошенничества с использованием бренда компании «Бинкор» под предлогом предоплаты за различные услуги. Подробнее

Логотип компании Бинкор
Кредитная история онлайн
Кредитная история онлайн

В Росфинмониторинге предложили установить новый лимит переводов по упрощённой схеме

16.08.2022
В Росфинмониторинге предложили установить новый лимит переводов по упрощённой схеме

В российских банках может ужесточиться процедура денежных переводов в различных системах. В Росфинмониторинге был разработан новый закон, предполагающий ограничение максимальной суммы переводов физлиц, не открывающих счёт, в 60 000 рублей, если идентификация осуществляется по упрощенной схеме. Речь идёт об операциях, когда не требуется подтверждение места прописки клиента.

В Центробанке заявили о получении инициативы и принятии её к рассмотрению.

Заниженные требования

По мнению участников рынка, предложенная планка слишком занижена. Как считает Виктор Достов, глава Ассоциации рынка с электронными деньгами, оптимальное решение - увеличить предложенный показатель до 600 000 рублей. Тогда полную идентификацию придётся проходить небольшому количеству клиентов, а значит это не приведёт к существенному увеличению затрат граждан. При этом все переводы клиентов до установленного лимита будут персонифицированные. У оператора будут все необходимые сведения, которые тот будет получать в процессе упрощённых проверок.

По словам Андрея Амелина, главы Нацсовета финансовых рынков, на протяжении нескольких лет на рынке существует необходимость системно повышать все пороги по транзакциям, чтобы обеспечивать их контроль. Это касается и операций с идентификацией, и упрощённой проверки. Однако, практика показывает обратное движение. Это приводит к повышению издержек банков и снижению удобства в процессе осуществления платежей.

Что будет с автоплатежами

Новый законопроект предполагает отменить норму, позволяющую банковскому учреждению самовольно заполнять расчётные документы клиентов с использованием той информации, которая была получена ранее.

Многие эксперты считают, что автозаполнение может приводить к проблемам с платежами. В банках нужно будет перестроить всю систему проведения автоплатежей, чтобы новые требования были исполнены.


Возврат к списку


Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:

Настоящим даю свое согласие ООО «Бинкор-Ко» (юр. адрес: г. Москва, ул. Таганская, д. 3) на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «Бинкор-Ко» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте www.binkor.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.

Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений; Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «Бинкор-Ко», совместных продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.

Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «Бинкор-Ко» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «Бинкор-Ко» письменного уведомления, полученного ООО «Бинкор-Ко».

Просим обратить внимание

Наша компания ни при каких условиях не берет денежные средства до оказания услуги. Никогда!

Например: у вас попросили перевести средства, чтобы узнать кредитную историю. Любые виды взимания денег до выполнения услуги от лица компании «Бинкор-Ко» - это мошенники. Если вы столкнулись с данной проблемой или уже стали жертвой мошенников просим связаться с нами Спасибо!

Стрелка вверх