Центробанк создал робота для поиска финансовых пирамид в Сети

05.02.2019

Валерий Лях, занимающий должность начальника отдела противодействия незаконным практикам Центробанка, заявил в интервью СМИ, что регулятор в 2018 году создал специального робота, который отслеживает появление в Сети компаний с признаками фин. пирамид.

Чиновник заявил дословно следующее: «Применяется поисковая модель, имитирующая реального пользователя интернета – она ищет, куда вложить средства, заполняет все необходимые формы, мониторит ситуацию в Сети. На робота реагируют представители компаний и устанавливают контакт. После фиксации подозрительной финансовой организации, регулятор проводит ее профессиональный аудит, проверяет, легальная она или нет, определяет ее причастность к финансовым пирамидам». Также руководитель уточнил, что выявляют незаконные финансовые организации через различные типы каналов – онлайн и оффлайн.

Была запущена работа специальных отделов, благодаря чему значительно вырос потенциал обнаружения деятельности фин. пирамид. Сотрудники, работающие на местах, отслеживают ситуацию в регионах и держат все на жестком контроле. В оффлайне поиск происходит при помощи СМИ, по заявлениям внимательных граждан и с помощью ряда иных каналов. В интернете поиск незаконных компаний происходит посредством технологии big data, на основе которой и работает робот.

Напомним, что в 2018 году таким образом была раскрыта деятельность масштабной финансовой пирамиды «Кэшбери». Все данные о ее работе были переданы в органы МВД и в прокуратуру, которые не обнаружили признаков действительной экономической деятельности на основе лицензии ЦБ РФ. Компания работала по схеме сетевого маркетинга и обещала высокую доходность на вложенные средства без каких-либо гарантий. Реальная сумма финансового ущерба граждан от «Кешбери» может достичь трех миллиардов в российской валюте. Пирамида прекратила свою деятельность в ноябре 2018 года, а ее создатель заявил о новом проекте.

Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:

Настоящим даю свое согласие ООО «Бинкор-Ко» (юр. адрес: г. Москва, ул. Таганская, д. 3) на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «Бинкор-Ко» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте www.binkor.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.

Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений; Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «Бинкор-Ко», совместных продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.

Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «Бинкор-Ко» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «Бинкор-Ко» письменного уведомления, полученного ООО «Бинкор-Ко».

Центробанк создал робота для поиска финансовых пирамид в Сети

Основные материалы

Связаться с нами

Как добраться?