Логотип компании Бинкор
Кредитная история онлайн
Кредитная история онлайн

Госдума РФ ограничит банки в необоснованном отказе проведения операций

23.12.2020
Госдума РФ ограничит банки в необоснованном отказе проведения операций

Госдумой РФ в окончательном чтении был принят законодательный акт, который запрещает кредитно-финансовым учреждениям необоснованно отказывать клиентам в проведении операций по их поручению. Правки вносятся в так называемый «антиотмывочный» закон. Большая часть из них начинает действовать с сентября следующего года, оставшиеся пункты примут законную силу уже через 30 суток после подписания законодательного акта.

В настоящее время банки могут отказать клиенту в совершении транзакции, если она будет вызывать подозрение, не получат необходимых документов, которые подтверждают ее законность. При этом кредитно-финансовые учреждения не обязаны объяснять клиентам суть отказа в проведении транзакции или причину блокировки счета. По новому закону заблокировать счет и отказать в обслуживании могут только после проведения тщательной проверки, посредством которой была выявлена незаконная прибыль или финансирование террористической деятельности.

В случае судебной отмены принятых решений о запрете обслуживания, банк будет обязан отправить информацию об этом в уполномоченные органы. По новому закону, кредитно-финансовая организация должна предоставить клиенту, которому отказано в проведении операций, сведения о причинах и времени такого решения не позже чем через 5 рабочих суток после принятия подобного решения.

В пояснительной записке указано, что законодательный акт предусматривает усовершенствование механизмов регулирования отказов банков об открытии и закрытии счетов, запрете на операции с денежным и прочим имуществом клиента. Упрощенная идентификация не будет проводиться в том случае, если клиенту предоставляется выплата выигрыша в лотерею не более 15 тысяч в отечественной валюте. Срок уведомления человека про устранение оснований, в соответствии с которыми был наложен запрет на осуществление финансовых операций, сокращен с десяти до семи суток.


Количество показов: 863
Бесплатная финансовая консультация

наши специалисты ответят на все финансовые вопросы

картинка банера, девушка из колл-центра


Вернуться к списку


Как добраться?
Офис "Новокузнецкая"

Москва, Овчинниковская наб., д. 20, стр. 1 БЦ «Central City Tower».
Построить маршрут

Офис "Таганская"

Москва, ул. Таганская, д. 3 БЦ "Таганский Пассаж", оф. 501
Построить маршрут


Время работы офисов:
Пн-пт   10:00 - 20:30
Сб         11:00 - 17:00


Оставить заявку
загрузка карты...

Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:

Настоящим даю свое согласие ООО «Бинкор-Ко» (юр. адрес: г. Москва, ул. Таганская, д. 3) на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «Бинкор-Ко» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте www.binkor.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.

Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений; Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «Бинкор-Ко», совместных продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.

Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «Бинкор-Ко» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «Бинкор-Ко» письменного уведомления, полученного ООО «Бинкор-Ко».

Просим обратить внимание

Наша компания ни при каких условиях не берет денежные средства до оказания услуги. Никогда!

Например: у вас попросили перевести средства, чтобы узнать кредитную историю. Любые виды взимания денег до выполнения услуги от лица компании «Бинкор-Ко» - это мошенники. Если вы столкнулись с данной проблемой или уже стали жертвой мошенников просим связаться с нами Спасибо!

Кредитная история бесплатно
Стрелка вверх