Внимание! Уважаемые клиенты и посетители сайта, в последнее время участились случаи мошенничества с использованием бренда компании «Бинкор» под предлогом предоплаты за различные услуги. Подробнее

Госдума РФ ограничит банки в необоснованном отказе проведения операций

23.12.2020 0 Комментарии 888

Ольга Мельникова
Эксперт по потребительскому кредитованию

Госдумой РФ в окончательном чтении был принят законодательный акт, который запрещает кредитно-финансовым учреждениям необоснованно отказывать клиентам в проведении операций по их поручению. Правки вносятся в так называемый «антиотмывочный» закон. Большая часть из них начинает действовать с сентября следующего года, оставшиеся пункты примут законную силу уже через 30 суток после подписания законодательного акта.

В настоящее время банки могут отказать клиенту в совершении транзакции, если она будет вызывать подозрение, не получат необходимых документов, которые подтверждают ее законность. При этом кредитно-финансовые учреждения не обязаны объяснять клиентам суть отказа в проведении транзакции или причину блокировки счета. По новому закону заблокировать счет и отказать в обслуживании могут только после проведения тщательной проверки, посредством которой была выявлена незаконная прибыль или финансирование террористической деятельности.

В случае судебной отмены принятых решений о запрете обслуживания, банк будет обязан отправить информацию об этом в уполномоченные органы. По новому закону, кредитно-финансовая организация должна предоставить клиенту, которому отказано в проведении операций, сведения о причинах и времени такого решения не позже чем через 5 рабочих суток после принятия подобного решения.

В пояснительной записке указано, что законодательный акт предусматривает усовершенствование механизмов регулирования отказов банков об открытии и закрытии счетов, запрете на операции с денежным и прочим имуществом клиента. Упрощенная идентификация не будет проводиться в том случае, если клиенту предоставляется выплата выигрыша в лотерею не более 15 тысяч в отечественной валюте. Срок уведомления человека про устранение оснований, в соответствии с которыми был наложен запрет на осуществление финансовых операций, сокращен с десяти до семи суток.

Бесплатная финансовая консультация

наши специалисты ответят на все финансовые вопросы

Получить консультацию

Читайте также

Госдума собирается наделить Центробанк РФ новыми полномочиями относительно ЕБС

ЦБ хочет дать клиентам банков 14 дней для отказа от навязанных услуг

В СБП Центробанка РФ добавят функционал быстрого оспаривания транзакций

Вернуться к списку

загрузка карты...

Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:

Настоящим даю свое согласие ООО «Бинкор-Ко» (юр. адрес: г. Москва, ул. Таганская, д. 3) на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «Бинкор-Ко» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте www.binkor.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.

Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений; Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «Бинкор-Ко», совместных продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.

Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «Бинкор-Ко» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «Бинкор-Ко» письменного уведомления, полученного ООО «Бинкор-Ко».

Просим обратить внимание

Наша компания ни при каких условиях не берет денежные средства до оказания услуги. Никогда!

Например: у вас попросили перевести средства, чтобы узнать кредитную историю.

Любые виды взимания денег до выполнения услуги от лица компании «Бинкор-Ко» - это мошенники. Если вы столкнулись с данной проблемой или уже стали жертвой мошенников просим связаться с нами Спасибо!