Центробанк России на форуме Finopolis презентовал банкам свой новый проект – платформу «знай своего клиента» (KYC-платформа). С ее помощью будут снижаться расходы на проведение комплаенс-процедур, улучшаться процесс управления рисками ПОД/ФТ, сокращаться число отказов в осуществлении транзакций, уменьшаться уровень давления на бизнес малого формата. Созданием данной платформы будут заниматься банки и вендоры специализированного программного обеспечения.
С помощью платформы все клиенты кредитно-финансовых учреждений будут разделены на 3 уровня. В «красную» зону высокого риска войдут компании, за которыми необходим постоянный онлайн-контроль. «Желтая» зона будет содержать относительно «сомнительных» клиентов, которых нужно будет контролировать оффлайн. В «зеленой» зоне (наиболее многочисленной) будут находиться предприниматели и юридические лица, за которыми не требуется повышенное внимание со стороны банковского руководства. Чтобы внедрить KYC-платформу, необходимо внесение правок в ряд соответствующих законов.
Представители банковских учреждений считают, что если клиент попадает в «красную» зону из-за совершения операций в других финансовых организациях, будут требоваться дополнительные данные для принятия положительных решений. Если их не будет в новой платформе, придется запрашивать соответствующие документы. Пока остаются открытыми вопросы релевантности оценок регулятора и цена присоединения к платформе. Само решение будет бесплатным, но по поводу его интеграции нет никаких данных. Эксперты высказывают опасения, что введение этого проекта с «красными» зонами будет похоже на «черные» списки отказников кредитно-финансовых учреждений, из-за которых раньше наблюдался ряд довольно сложных проблем.
наши специалисты ответят на все финансовые вопросы
Москва, Овчинниковская наб., д. 20, стр. 1 БЦ «Central City Tower».
Построить маршрут
Москва, ул. Таганская, д. 3 БЦ "Таганский Пассаж", оф. 501
Построить маршрут
Время работы офисов:
Пн-пт 10:00 - 20:30
Сб 11:00 - 17:00
Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:
Настоящим даю свое согласие ООО «Бинкор-Ко» (юр. адрес: г. Москва, ул. Таганская, д. 3) на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «Бинкор-Ко» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте www.binkor.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.
Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений; Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «Бинкор-Ко», совместных продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.
Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «Бинкор-Ко» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «Бинкор-Ко» письменного уведомления, полученного ООО «Бинкор-Ко».
Просим обратить внимание
Наша компания ни при каких условиях не берет денежные средства до оказания услуги. Никогда!
Например: у вас попросили перевести средства, чтобы узнать кредитную историю. Любые виды взимания денег до выполнения услуги от лица компании «Бинкор-Ко» - это мошенники. Если вы столкнулись с данной проблемой или уже стали жертвой мошенников просим связаться с нами Спасибо!