ЦБ России собирается ужесточить карточные переводы

Марина Васильева
Кредитный аналитик по оценке рисков

В СМИ появились данные, что Центробанк РФ собирается вести борьбу с нелегальными карточными переводами, поэтому будет контролировать их более жестко. В банках рассказали, что регулятор официально только опрашивает участников рынка, но неофициально дает рекомендации к сокращению подобных транзакций.

До 18 октября все банки должны отправить в ЦБ информацию по выявленным дропперским операциям с указанием лимитов и ограничений по переводам, числу и объемам транзакций по карте каждого плательщика. Участники рынка обязаны будут сообщить, какие методы применялись для выявления подобных операций. Помимо этого, регулятор требует от банков данные из реестра транзакций (отмененные и заблокированные), величине комиссий по ним.

Представители Банка России сделали заявление, что не собираются таким образом снизить объемы переводов, а хотят сделать систему более совершенной. Но отдельные участники рынка уже сами отказались от предоставления подобных услуг клиентам. Например, РНКО «Платежный центр» будет убирать возможность карточных переводов на интернет-сайтах, так как не может в полной мере оценить легальность той или иной транзакции.

Эксперт RTM Group Е. Царев заявил, что мошенниками часто практикуются карточные переводы в своих схемах. Поэтому регулятору проще осуществлять контроль средств через СБП, так как у них есть доступ ко всем необходимым клиентским данным. Если ЦБ обнаружит какое-либо нарушение, он просто введет блокировку всего аккаунта, а не карты, как практикуют банковские учреждения.

В сентябре стало известно, что в рамках борьбы с мошенническими действиями, регулятор также усилит контроль над пополнением карт в терминалах и через банкоматы. Преступники часто применяют схемы, когда потерпевшие граждане отправляют деньги подобным способом. Банковские учреждения возвращают лишь небольшую часть средств, так как мошенники быстро снимают наличные.

Бесплатная финансовая консультация

наши специалисты ответят на все финансовые вопросы

Получить консультацию