Внимание! Уважаемые клиенты и посетители сайта, в последнее время участились случаи мошенничества с использованием бренда компании «Бинкор» под предлогом предоплаты за различные услуги. Подробнее

ЦБ РФ усиливает контроль над банковскими счетами россиян

15.04.2022 0 Комментарии 1519

Екатерина Смирнова
Специалист по залоговому кредитованию физических лиц

Центробанк РФ направил в адрес российских банков письмо с рекомендацией заблокировать функцию удаленного управления счетом для клиентов, которые не давали своего согласия на включение информации о денежных операциях в базу данных.

По словам представителей регулятора, банковские учреждения должны усилить контроль над операциями на фоне участившихся мошеннических атак. Для этого необходимо проводить проверку всех действий клиентов с картами, мобильными приложениями, использованием "Личных кабинетов". В случае обнаружения подозрительных, нетипичных операций, доступ к удаленным услугам по счету должен быть приостановлен, а клиент - проинформирован о блокировке и его причинах. После того как гражданин лично обратиться в банк, все ограничения должны быть сняты.

Руководство Центробанка считает, что данная мера защитит россиян от действий злоумышленников. Процедура вывода средств усложнится, а в случае кражи деньги быстро будут возвращаться к своим владельцам. Большинство сделок дроперов (злоумышленников, которые выводят и обналичивают деньги с чужих счетов дистанционно) будет вовремя заблокировано.

Банковские учреждения хранят достаточно информации о клиентах, чтобы идентифицировать их действия и отличить от операций мошенников (по характеру, объему и пр.). Как только замечена нехарактерная активность, должна быть проведена оперативная оценка рисков. При этом добросовестные владельцы банковских счетов не должны пострадать и ощутить какие-либо ограничения.

Вначале данная мера была разработана на фоне внесения поправок к закону "О национальной платежной системе", однако на законодательном уровне изменения не приняли. Их выразили лишь в форме рекомендаций.

По данным регулятора, в течение 2021 года в результате действий злоумышленников россияне потеряли 13.5 млрд руб. Так, мошенниками было совершенно более 1 млн операций. Самая распространенная схема воровства - убеждение человека самостоятельно отдать свои сбережения или предоставить личные данные. Для этого используются различные способы психологического воздействия, запугивание, ложь.

Из всего объема украденных денег только 6.8% были возвращены клиентам, что в переводе на рубли равно 920.5 млн. Такой низкий процент возврата обусловлен спецификой социальной инженерии - гражданин переводит деньги добровольно, и банк в этом случае за его действия не несет никакой ответственности. Другая сложность заключается в том, что обычно денежный перевод или обналичивание осуществляется не самым мошенником, а нанятым лицом - дропером. Поэтому узнать имя настоящего злоумышленника практически невозможно.

Бесплатная финансовая консультация

наши специалисты ответят на все финансовые вопросы

Получить консультацию

Читайте также

Банки России активно адаптируют онлайн-версии сайтов для экранов гаджетов

Российские банки начали снижать ставки по ипотеке

С 11 апреля размер ключевой ставки составит 17%

Вернуться к списку

загрузка карты...

Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:

Настоящим даю свое согласие ООО «Бинкор-Ко» (юр. адрес: г. Москва, ул. Таганская, д. 3) на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «Бинкор-Ко» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте www.binkor.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.

Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений; Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «Бинкор-Ко», совместных продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.

Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «Бинкор-Ко» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «Бинкор-Ко» письменного уведомления, полученного ООО «Бинкор-Ко».

Просим обратить внимание

Наша компания ни при каких условиях не берет денежные средства до оказания услуги. Никогда!

Например: у вас попросили перевести средства, чтобы узнать кредитную историю.

Любые виды взимания денег до выполнения услуги от лица компании «Бинкор-Ко» - это мошенники. Если вы столкнулись с данной проблемой или уже стали жертвой мошенников просим связаться с нами Спасибо!