Эксперты рассказали, как правильно указывать комментарии к денежным переводам

Внимание! Уважаемые клиенты и посетители сайта, в последнее время участились случаи мошенничества с использованием бренда компании «Бинкор» под предлогом предоплаты за различные услуги. Подробнее

Логотип компании Бинкор
Кредитная история онлайн
Кредитная история онлайн

Россиянам рассказали, чего нельзя писать в примечаниях к денежным переводам

20.09.2022
Россиянам рассказали, чего нельзя писать в примечаниях к денежным переводам

Когда гражданин совершает перевод средств другому человеку, он может указать в примечаниях назначение платежа, либо оставить эту графу пустой. Пользоваться этой опцией стоит осторожно. По словам Ольги Дайнеко, эксперта из Центра финансовой грамотности НИФИ при Министерстве финансов, комментарии имеют свои риски.

Российское законодательство не устанавливает строгих требований относительно указания назначения платежей, когда средства перечисляются от одного физического лица другому без коммерческих целей. Но при определенных видах примечаний банк может заблокировать операцию.

Насколько серьезно банки относятся к комментариям

В зависимости от цели, переводы могут быть разные: легальные или противозаконные, обыденные или особые. В банках отслеживают примечания по операциям и блокируют любые транзакции, которые вызывают подозрения. Иногда у клиента возникают проблемы, даже если он полностью соблюдает закон.

Анализ сообщений происходит в автоматическом режиме. Система реагирует на определенные слова, и только в этом случае платеж блокируется. В отдельных случаях может быть заморожен счет отправителя. Поводом для подобных действий могут стать подозрения на:

  • мошенничество;
  • отмывание денег;
  • спонсирование террористической или экстремистской деятельности;
  • прочие нарушения законодательства.

Даже если человек пошутил, у него могут возникнуть трудности. К примеру, гражданин решил поздравить близкого друга, перевел ему деньги и написал шутливое сообщение с упоминанием о наркотике, у службы безопасности могут возникнуть подозрения, и операцию заблокируют.

Официально слова-маркеры нигде не зафиксированы. Однако, эксперты призывают не использовать в примечаниях слова, связанные с темами наркотиков, любой преступной активности, оружия, терроризма, коррупции и пр.

В большинстве случаев эту графу лучше оставить пустой. Она подлежит заполнению, когда требуется выполнить "привязку" платежа к каким-либо обязательствам (перечисление алиментов, погашение долга и пр.), либо указать, что эти деньги - подарок.

Миф о налоговых отчислениях с переводов

Иногда люди, оплачивая товары или услуги, маскируют переводы под обычные операции между физическими лицами, указывая нейтральную причину транзакции. И если этого не сделать, банк передаст данные в налоговую, а клиента обяжут выплатить 13%. На деле это не так. Налоговый кодекс четко устанавливает перечень операций, с которых взимаются налоги, и переводы между картами в него не входят.

Финансовый мониторинг исследует все крупные переводы. Если у такой операции нет пояснения, ее могут заблокировать, как и счет клиента. Поэтому, если поступления - это доход, эксперты советуют всегда оплачивать с них налог. Так, можно избежать проблем с законодательством.


Возврат к списку


Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:

Настоящим даю свое согласие ООО «Бинкор-Ко» (юр. адрес: г. Москва, ул. Таганская, д. 3) на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «Бинкор-Ко» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте www.binkor.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.

Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений; Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «Бинкор-Ко», совместных продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.

Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «Бинкор-Ко» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «Бинкор-Ко» письменного уведомления, полученного ООО «Бинкор-Ко».

Просим обратить внимание

Наша компания ни при каких условиях не берет денежные средства до оказания услуги. Никогда!

Например: у вас попросили перевести средства, чтобы узнать кредитную историю. Любые виды взимания денег до выполнения услуги от лица компании «Бинкор-Ко» - это мошенники. Если вы столкнулись с данной проблемой или уже стали жертвой мошенников просим связаться с нами Спасибо!

Стрелка вверх