Новая схема обмана: мошенники крадут деньги, а ответственность за это несут их жертвы

Игорь Морозов
Старший специалист по рефинансированию кредитов

Мошенники стали обманывать граждан по-новому: они вербуют группы участников для обналичивания украденных денежных средств. Подробнее об этой схеме рассказали эксперты.

Как действуют злоумышленники

Преступники обзванивают граждан, которые уже были обмануты мошенниками, представляются сотрудниками органов государственной безопасности и предлагают "разоблачить" аферистов. За участие в этой схеме жертвам обещается ежемесячная выплата. Чаще всего на уловку попадаются люди почтенного возраста.

Если гражданин дает свое согласие, он становится дроппером - предоставляет свою карту для зачисления украденных денег, обналичивает полученные средства, а затем передает их злоумышленникам. Преступники уверяют жертву, что таким образом она сберегает деньги других доверчивых людей от действий мошенников. Так, ответственность за преступление несут не сами преступники, а их жертвы.

Кто такой дроппер

Дроппер - это лицо, на чей счет поступают украденные мошенниками деньги и в чьи "обязанности" входит обналичивание полученных денег. За это дропперу обещают "зарплату".

Используя посредников и усложняя цепочку передачи денег, преступники запутывают следы и обеспечивают себе безопасность от поимки. Даже если дроппер попадется правоохранительным органам, самих мошенников могут так и не найти.

Дроппера не всегда вводят в заблуждение. Некоторые люди становятся ими, чтобы заработать. Но большинство из них вербуют обманным путем, набирая "на работу" в интернете.

По закону, за дропперство пока не предусмотрена никакая ответственность. Однако участников мошеннической схемы могут привлечь за хищение чужих денежных средств и назначить наказание до 10 лет тюремного заключения. На практике гражданам сложно доказать судье, что они действовали по неведению.

Бесплатная финансовая консультация

наши специалисты ответят на все финансовые вопросы

Получить консультацию