Каждый банк по своему усмотрению может "заморозить" перевод, если в назначении платежа указана подозрительная причина. При этом запись может быть как явно привлекающая внимание: "Перевожу деньги после кражи", "Хочу спонсировать торговлю наркотиками", так и будничная: "Возвращаю долг", "Это тебе на День рождения".
В российском законодательстве прописаны конкретные фразы, по которым можно заподозрить нелегальность перевода. Банки ориентируются на этот перечень, но решение принимают в индивидуальном порядке, анализируя графы "назначение" или "комментарии" к платежу.
Есть ряд слов, после которых срабатывается мгновенная автоматическая блокировка операции:
Если клиент регулярно переводит деньги одному и тому же получателю, отправляет одинаковую сумму и указывает в комментариях, что это возврат долга или подарочные средства, банк заподозрит его в незаконной деятельности - нелегальном заработке или уклонении от уплаты налогов.
После того как у банка возникли подозрения, информация по счету отправляется на проверку Налоговой службе. Если в назначении платежа указано, что эти деньги - по договору или арендная плата за жилье, но клиент не имеет статуса самозанятого или ИП, у налоговой также возникнут вопросы.
У граждан есть риск попасть под блокировку, даже если комментарии не содержат подозрительных фраз. Это может случиться, если клиент хотя бы раз попал в "черный список". Снятием ограничений занимается суд, поэтому дело сначала должно быть рассмотрено судьей.
Бизнесу
Банки
Недвижимость
Бизнес
Экономика
Политика
Важно знать
