Внимание! Уважаемые клиенты и посетители сайта, в последнее время участились случаи мошенничества с использованием бренда компании «Бинкор» под предлогом предоплаты за различные услуги. Подробнее

Может ли банк заблокировать перевод с комментарием "подарок" или "возврат долга"

04.08.2023 0 Комментарии 3897

Сергей Зайцев
Кредитный инспектор для корпоративных клиентов

Каждый банк по своему усмотрению может "заморозить" перевод, если в назначении платежа указана подозрительная причина. При этом запись может быть как явно привлекающая внимание: "Перевожу деньги после кражи", "Хочу спонсировать торговлю наркотиками", так и будничная: "Возвращаю долг", "Это тебе на День рождения".

В российском законодательстве прописаны конкретные фразы, по которым можно заподозрить нелегальность перевода. Банки ориентируются на этот перечень, но решение принимают в индивидуальном порядке, анализируя графы "назначение" или "комментарии" к платежу.

Есть ряд слов, после которых срабатывается мгновенная автоматическая блокировка операции:

наименования известных наркотиков;
названия взрывчатых веществ, оружия;
упоминание слов о терроризме;
тема взяток, откатов, обналичивания, пособничества, коррупции - всего, что может свидетельствовать о нелегальном заработке.

Если клиент регулярно переводит деньги одному и тому же получателю, отправляет одинаковую сумму и указывает в комментариях, что это возврат долга или подарочные средства, банк заподозрит его в незаконной деятельности - нелегальном заработке или уклонении от уплаты налогов.

После того как у банка возникли подозрения, информация по счету отправляется на проверку Налоговой службе. Если в назначении платежа указано, что эти деньги - по договору или арендная плата за жилье, но клиент не имеет статуса самозанятого или ИП, у налоговой также возникнут вопросы.

У граждан есть риск попасть под блокировку, даже если комментарии не содержат подозрительных фраз. Это может случиться, если клиент хотя бы раз попал в "черный список". Снятием ограничений занимается суд, поэтому дело сначала должно быть рассмотрено судьей.

Бесплатная финансовая консультация

наши специалисты ответят на все финансовые вопросы

Получить консультацию

Читайте также

С октября ужесточатся условия выдачи кредитов

Кредиторы не смогут отнимать единственную недвижимость у банкротов-должников

Что будет с ипотечными ставками ближайшее время

Вернуться к списку

загрузка карты...

Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:

Настоящим даю свое согласие ООО «Бинкор-Ко» (юр. адрес: г. Москва, ул. Таганская, д. 3) на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «Бинкор-Ко» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте www.binkor.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.

Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений; Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «Бинкор-Ко», совместных продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.

Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «Бинкор-Ко» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «Бинкор-Ко» письменного уведомления, полученного ООО «Бинкор-Ко».

Просим обратить внимание

Наша компания ни при каких условиях не берет денежные средства до оказания услуги. Никогда!

Например: у вас попросили перевести средства, чтобы узнать кредитную историю.

Любые виды взимания денег до выполнения услуги от лица компании «Бинкор-Ко» - это мошенники. Если вы столкнулись с данной проблемой или уже стали жертвой мошенников просим связаться с нами Спасибо!