Мошенники разработали новую схему финансового мошенничества с переводом денег на карту жертвы

14.10.2022

Финансовые мошенники придумали новую схему обмана граждан. Преступники сами делают денежный перевод жертве, а затем сообщают ей об ошибочно отправленных деньгах и требуют вернуть всю сумму. Гражданин соглашается и теряет все, что хранилось на его банковском счету.

По словам Ивана Соловьева, заслуженного юриста России, сначала человек получает деньги, а затем ему звонят преступники или отправляют сообщение в мессенджере. При этом жертва уже видела уведомление банка о денежном поступлении. Все выглядит очень правдоподобно.

Цель преступника - в процессе разговора убедить человека раскрыть конфиденциальные данные, чтобы получить доступ к его счету или карте.

Злоумышленники захватывают все внимание человека, не давая ему возможности подумать или с кем-либо посоветоваться. В ход идут все уловки психологического манипулирования, например, угрозы подать в суд за хищение чужих средств, сообщить в банк, чтобы клиента включили в "Черный список" и заблокировали счет и пр.

По словам юриста, мошенники могут действовать по-разному и все время придумывать различные истории. Ошибочно отправленный перевод - лишь одна из версий преступной схемы.

Эксперт обратил внимание, если на карту гражданина поступает сомнительный перевод, это может свидетельствовать о включении его в мошенническую цепочку и использовании его карты для прогона денежных средств. Он может быть не конечной целью. После него деньги могут быть отправлены другому лицу, чтобы придать этой сумме вид законно перечисляемых финансов.

После того как жертва согласилась на перевод, преступник сообщает, что самостоятельно связался с банковским сотрудником и вскоре должно прийти сообщение с кодом для подтверждения операции. Человеку приходит SMS, он диктует его мошеннику, с его карты списываются все средства.

Еще одна уловка - предложение оставить часть ошибочно переведенной суммы на счете гражданина, якобы для компенсации морального ущерба. Однако, после этого человек также теряет все сбережения.

Ранее сообщалось: финансовые мошенники стали пользоваться WhatsApp и Viber для совершения преступных звонков. Они звонят от лица правоохранительных органов с целью получить личные данные гражданина. Эксперты обращают внимание: государственные служащие никогда не обзванивают самостоятельно население, чтобы сверить личные данные или пригласить поучаствовать в следствии.

Еще одна схема, активно используемая мошенниками - сообщение о наличии штрафа на имя гражданина (при этом подтверждающие фото отсутствуют). При получении подобного уведомления рекомендуется дождаться фотографий, ведь на оплату штрафа отводиться не менее 20 дней.

Количество показов: 953

Бесплатная финансовая консультация

наши специалисты ответят на все финансовые вопросы

Получить консультацию

Читайте также

Банки не cмогут менять условия обслуживания кредитных карт в одностороннем порядке

Какой должен быть кредитный рейтинг, чтобы точно одобрили кредит?

Где выгодно рефинансировать автокредит?

Вернуться к списку

загрузка карты...

Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:

Настоящим даю свое согласие ООО «Бинкор-Ко» (юр. адрес: г. Москва, ул. Таганская, д. 3) на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «Бинкор-Ко» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте www.binkor.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.

Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений; Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «Бинкор-Ко», совместных продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.

Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «Бинкор-Ко» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «Бинкор-Ко» письменного уведомления, полученного ООО «Бинкор-Ко».

Просим обратить внимание

Наша компания ни при каких условиях не берет денежные средства до оказания услуги. Никогда!

Например: у вас попросили перевести средства, чтобы узнать кредитную историю. Любые виды взимания денег до выполнения услуги от лица компании «Бинкор-Ко» - это мошенники. Если вы столкнулись с данной проблемой или уже стали жертвой мошенников просим связаться с нами Спасибо!