Эксперты объяснили россиянам, когда банк имеет право отклонить заявку вкладчика на обналичивание денег. Для этого есть несколько законных оснований.
Одной из причин может быть наложение ареста на счета клиента. Если решением судебных приставов активы гражданина были арестованы, это правило распространяется и на банковские счета. Банк заморозит средства вкладчика, пока ситуация с ФССП не будет разрешена.
Другая причина - попытка обналичить средства по неактуальным документам. Например, если клиент пытается получить деньги по ксерокопии или просроченному паспорту. В возрасте 20 и 45 лет каждый гражданин обязан сменить документ. При предъявлении корректных документов, заявитель получит свои деньги.
Третья причина - сомнения в законности совершаемой операции. Например, когда клиент подозревается в преступной деятельности или отмывании денег. Проверка проводится по всем счетам, сумму на которых превышает 600 000 руб.
По словам юристов, законы могут быть истолкованы субъективно. Формулировки в них размыты. При хранении крупной суммы на счете банк может потребовать справку 2-НДФЛ, договор о продаже жилья, выписку о переводе средств со счета другого банка и пр.
Если счет открыт на гражданина, не достигшего 18 лет, банк не выдаст деньги, пока клиент не станет совершеннолетним, или органы опеки не выдадут письменное разрешение.
При снятии крупной суммы со счета наличными стоит заранее заказать ее, чтобы банк мог подготовить нужное количество банкнот.
Бизнесу
Банки
Недвижимость
Бизнес
Экономика
Политика
Важно знать
