Внимание! Уважаемые клиенты и посетители сайта, в последнее время участились случаи мошенничества с использованием бренда компании «Бинкор» под предлогом предоплаты за различные услуги. Подробнее

Граждане будут дополнительно защищены от финансового мошенничества

03.02.2023 0 Комментарии 602

Алексей Кузнецов
Менеджер по работе с ипотечными заемщиками

В марте Госдума готовится рассмотреть в первом чтении новый законопроект, который позволит банкам блокировать на 2-дневный срок денежные переводы в адрес скомпрометированных лиц, даже если отправитель подтвердил свое согласие на операцию.

Новый механизм направлен на борьбу с деятельностью дропперов - лиц, которые выступают посредниками между мошенниками и жертвой. На банковский счет дроппера граждане переводят деньги, тот обналичивает их и отдает преступникам, получая за это плату.

Центробанк вносит в специальную базу данных всю информацию о подобных операциях - денежных переводах, совершенных без согласия клиента, либо одобренных им в состоянии заблуждения. В этой базе содержатся все сведения о подозрительных платежах: отправителях, получателях, характеристиках транзакций.

После того как новые поправки к действующему закону будут приняты, банки смогут блокировать карту или счет клиента, если тот собирается совершить перевод в адрес лица из базы скомпрометированных лиц Центробанка. Также будет заблокирован и счет получателя на 2 дня. За этот период клиент сможет передумать отправлять деньги, если поймет, что был обманут.

Доступ к этой базе будут иметь как банки-отправители, так и банки-получатели. Они будут обязаны проверять информацию перед тем как одобрить транзакцию. Если банк идентифицирует получателя, как скомпрометированное лицо, но все равно одобрит перевод, он должен будет покрыть потери клиента.

По мнению экспертов, новая схему будет эффективной, если информация будет поступать банкам моментально. Невиновные не должны страдать от новой меры, а значит, передача информации должна осуществляться максимально оперативно.

Кроме того, нужно предоставить гражданам право на обжалование решения по блокировке счета. Так, невиновные граждане будут защищены от ошибок.

Бесплатная финансовая консультация

наши специалисты ответят на все финансовые вопросы

Получить консультацию

Читайте также

Как внести платеж по чужому кредиту

Госдума планирует запретить банкам реализовать залоговое имущество должников вне торгов

Как управлять банковским счётом, находясь за границей

Вернуться к списку

загрузка карты...

Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:

Настоящим даю свое согласие ООО «Бинкор-Ко» (юр. адрес: г. Москва, ул. Таганская, д. 3) на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «Бинкор-Ко» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте www.binkor.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.

Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений; Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «Бинкор-Ко», совместных продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.

Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «Бинкор-Ко» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «Бинкор-Ко» письменного уведомления, полученного ООО «Бинкор-Ко».

Просим обратить внимание

Наша компания ни при каких условиях не берет денежные средства до оказания услуги. Никогда!

Например: у вас попросили перевести средства, чтобы узнать кредитную историю.

Любые виды взимания денег до выполнения услуги от лица компании «Бинкор-Ко» - это мошенники. Если вы столкнулись с данной проблемой или уже стали жертвой мошенников просим связаться с нами Спасибо!