Внимание! Уважаемые клиенты и посетители сайта, в последнее время участились случаи мошенничества с использованием бренда компании «Бинкор» под предлогом предоплаты за различные услуги. Подробнее

Логотип компании Бинкор
Кредитная история онлайн
Кредитная история онлайн

Банки планируют защищать финансы клиентов от мошенников

18.07.2018
Банки планируют защищать финансы клиентов от мошенников
Примерно через три месяца должен вступить в силу закон, основной задачей которого является максимальная защита средств на банковских счетах. В связи с ним, финансовые заведения будут обязаны останавливать подозрительные операции и переводы.

До недавнего времени предотвращение мошеннических действий осуществлялось исключительно по инициативе банка, а по новому закону, теперь он обязан проводить мониторинг операций, чтобы предоставить максимальный уровень безопасности и сохранность денег на счетах клиентов.

В каждом заведении присутствует компьютерная база данных клиентов. Банки будут изучать поведение каждого конкретного человека, его операции, выявлять те, которые имеют резкие отличия и блокировать их для перестраховки.

По каким признакам будут определяться мошеннические операции

Основной признак – это изменение платежного поведения держателя карты. Например, человек на протяжении длительного периода и с завидным постоянством оплачивал покупке в супермаркетах Москвы, но вдруг начал расплачиваться в другой стране. Это один из самых серьезных поводов задать ему вопрос, делали вы это или нет.
Сильное подозрение вызывает тот факт, что с карты одновременно осуществляются переводы на крупные суммы на десяток других карт. Относится это не только к физическим лицам, но и к предпринимателям, переводящим деньги в регионы.
Еще один признак мошенничества – это когда с карты тратится определенная сумма в месяц, после чего счет резко обнуляется и по нему не происходит никаких операций.
Банки предоставят целый перечень признаков, по которым можно идентифицировать мошеннические действия. Также в законе есть пункт, позволяющий возвращать деньги в досудебном порядке, что было не возможно до его принятия. Нужно было подавать заявление в правоохранительные органы, ждать судебного разбирательства, и только на его основе можно было вернуть украденные деньги.

Советы, чтобы избежать неоправданной блокировки карты

  При выезде за рубеж в обязательном порядке сообщайте банкам об этом. Подозрения вызывают операции, разнесенные географически, особенно, если это происходит в короткие временные промежутки.
Также желательно сообщать в банк о крупных покупках.
Финансовые заведения рекомендуют для платежей использовать специальные шаблоны, которыми вы будете пользоваться с регулярностью.
Соблюдайте эти правила, чтобы не иметь проблем и избежать неоправданной блокировки карт и счетов. Эксперты рынка утверждают, что закон однозначно снизит процент мошеннических действий с деньгами клиентов.

Возврат к списку


Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:

Настоящим даю свое согласие ООО «Бинкор» (юр. адрес: г. Москва, ул. Таганская, д. 3) на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «Бинкор» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте www.binkor.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.

Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений; Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «Бинкор», совместных продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.

Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «Бинкор» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «Бинкор» письменного уведомления, полученного ООО «Бинкор».

Просим обратить внимание

Наша компания ни при каких условиях не берет денежные средства до оказания услуги. Никогда!

Например: у вас попросили перевести средства, чтобы узнать кредитную историю. Любые виды взимания денег до выполнения услуги от лица компании «Бинкор» - это мошенники. Если вы столкнулись с данной проблемой или уже стали жертвой мошенников просим связаться с нами Спасибо!

Стрелка вверх