Внимание! Уважаемые клиенты и посетители сайта, в последнее время участились случаи мошенничества с использованием бренда компании «Бинкор» под предлогом предоплаты за различные услуги. Подробнее

Банки смогут блокировать онлайн-переводы сомнительных клиентов

24.08.2022 0 Комментарии 659

Сергей Зайцев
Кредитный инспектор для корпоративных клиентов

В Центробанке предложили блокировать доступ сомнительных клиентов к их счетам, картам, операциям в интернет-банке. Об этом стало известно по сообщению Вадима Уварова, возглавляющего департамент информбезопасности в Банке России.

Эта мера позволит дополнительно защитить права граждан, когда злоумышленники пытаются осуществить перевод средств без ведома владельца, а также сделать более доступной процедуру возврата похищенных денег. Блокировка будет касаться только электронных операций, к которым мошенники могут получить доступ удаленно.

После введения такой практики дропперы (люди, на чье имя открывается счет для перевода украденной суммы) не смогут обналичивать похищенные средства.

По словам главы департамента, данные о подобных личностях будут поступать в единую базу от ФинЦЕРТ на основе сведений из полиции. Если в правоохранительные органы поступит заявление о том, что гражданин совершает противоправные действия, его имя будет зафиксировано в системе, а банки будут иметь доступ к этим сведениям. При любых подозрениях финансовая компания будет иметь право блокировать счет сомнительного клиента. Он сможет завершить операцию, только лично посетив отделение банка с документами. Ни один мошенник не решится на эту процедуру.

Блокировка на 2 дня

Банкам было рекомендовано внедрить подобный механизм еще в апреле. По словам Уварова, теперь регулятор хочет обязать банковские учреждения это делать, если о каком-либо гражданине есть информация о совершении им противоправных действий. Также Центробанк предполагает введение 2-дневного периода, на который банки смогут приостанавливать операции по счету сомнительного клиента из базы ЦБ РФ.

При этом банк должен будет направить соответствующее уведомление гражданину с указанием причины блокировки счета. В течение установленных 2 дней клиент сможет отменить перевод, если он действительно был совершен мошенником. Если после этого человек подтвердит свое намерение осуществить перевод, обязан будет его исполнить.

Нововведение пересекается с другим законом, который уже был принят в Госдуме. Он предполагает информационный обмен МВД с банками.

Также ЦБ РФ хочет обязать банковские учреждения возвращать клиентам деньги, если они были переведены на счет мошенника.

Бесплатная финансовая консультация

наши специалисты ответят на все финансовые вопросы

Получить консультацию

Читайте также

Клиенты Сбербанка теперь могут скачивать альтернативное мобильное приложение в App Store

Как не допустить накапливание долга после досрочного погашения кредита

Кэшбэк возвращается. Банки готовятся возобновить программы лояльности

Вернуться к списку

загрузка карты...

Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:

Настоящим даю свое согласие ООО «Бинкор-Ко» (юр. адрес: г. Москва, ул. Таганская, д. 3) на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «Бинкор-Ко» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте www.binkor.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.

Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений; Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «Бинкор-Ко», совместных продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.

Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «Бинкор-Ко» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «Бинкор-Ко» письменного уведомления, полученного ООО «Бинкор-Ко».

Просим обратить внимание

Наша компания ни при каких условиях не берет денежные средства до оказания услуги. Никогда!

Например: у вас попросили перевести средства, чтобы узнать кредитную историю.

Любые виды взимания денег до выполнения услуги от лица компании «Бинкор-Ко» - это мошенники. Если вы столкнулись с данной проблемой или уже стали жертвой мошенников просим связаться с нами Спасибо!