Внимание! Уважаемые клиенты и посетители сайта, в последнее время участились случаи мошенничества с использованием бренда компании «Бинкор» под предлогом предоплаты за различные услуги. Подробнее

Банки на 30% реже стали отказывать клиентам в обслуживании

26.07.2020 0 Комментарии 1080

Сергей Зайцев
Кредитный инспектор для корпоративных клиентов

В СМИ со ссылкой на Росфинмониторинг появилось сообщение, в котором сказано, что в 2019 году на 30% снизилось число клиентов банков, попавших в «черные» списки. Физические лица продемонстрировали снижение числа отказников на 30%, ИП – на 35%, юридические лица – на 20%. В отчете сказано, что число отказников с каждым годом сокращается, и это свидетельствует о том, что банковские учреждения и их клиенты более ответственно подходят к соблюдению законов и выполнению своих обязанностей.

Росфинмониторинг утверждает, что в прошлом году кредитно-финансовыми учреждениями было реабилитировано 23 тысячи клиентов, тогда как в 2018 этот показатель составлял всего 8 тысяч. В отчете дана положительная оценка работы механизмов, направленных на сокращение доли теневой экономики России. В документе сказано, что в 2019 году было предупреждено для нелегального вывода на 15% больше средств, чем в 2018 году (общий объем таких финансов составил более 200 миллиардов в отечественной валюте).

Кредитно-финансовые учреждения рассказали, что снижение числа «отказников» связывают с повышением уровня финансовой грамотности и разъяснением касательно правил «антиотмывочного» законодательства, связанных с банковскими счетами и процессом оформления сделок. Привлекаются к сотрудничеству более качественные сферы бизнеса, заявки на открытие счетов предварительно рассматриваются в кредитно-финансовом учреждении. Кроме того, риски обналичивания сместились из сектора физических лиц в сторону торгово-сервисных компаний, которые имеют значительные объемы наличной выручки.

Эксперты утверждают, что приблизительно в 15% случаев банковские учреждения блокируют счета без предупреждения. «Антиотмывочный» закон содержит нормы, согласно которым любую транзакцию можно отнести к подозрительным. В обязательном порядке контролируют крупные денежные переводы на сумму свыше 600 тысяч рублей, операции с недвижимым имуществом более чем на 3 млн. рублей, поступления из-за границы свыше 100 тысяч в отечественной валюте. В случае заморозки, банковские учреждения могут просить от бизнесмена плату за быстрое открытие нового счета.

Бесплатная финансовая консультация

наши специалисты ответят на все финансовые вопросы

Получить консультацию

Читайте также

Госдума РФ запретила банкам навязывать клиентам дополнительные платные услуги при оформлении займов

В банках для ряда операций можно будет использовать вместо паспорта удостоверение водителя

В банках вместо паспортов могут разрешить использование водительских удостоверений

Вернуться к списку

загрузка карты...

Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:

Настоящим даю свое согласие ООО «Бинкор-Ко» (юр. адрес: г. Москва, ул. Таганская, д. 3) на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «Бинкор-Ко» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте www.binkor.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.

Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений; Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «Бинкор-Ко», совместных продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.

Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «Бинкор-Ко» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «Бинкор-Ко» письменного уведомления, полученного ООО «Бинкор-Ко».

Просим обратить внимание

Наша компания ни при каких условиях не берет денежные средства до оказания услуги. Никогда!

Например: у вас попросили перевести средства, чтобы узнать кредитную историю.

Любые виды взимания денег до выполнения услуги от лица компании «Бинкор-Ко» - это мошенники. Если вы столкнулись с данной проблемой или уже стали жертвой мошенников просим связаться с нами Спасибо!