Росфинмониторинг начнет блокировку карт для борьбы с дропперами

Ольга Мельникова
Эксперт по потребительскому кредитованию

С 1 июня 2025 года в России вступят в силу новые правила, которые усилят борьбу с дропперскими схемами — незаконными операциями, связанными с отмыванием денег. Росфинмониторинг получит право самостоятельно приостанавливать операции по банковским счетам клиентов, если возникнут подозрения в их причастности к таким схемам. Расскажем, что именно изменится, какие меры помогут защитить ваши средства, и какие шаги предпринимают власти для решения проблемы.

Что такое дропперские схемы?

Это механизм, при котором мошенники используют банковские счета физических лиц для обналичивания или перевода незаконно полученных средств. Часто в такие схемы вовлекаются обычные граждане, которые передают свои карты или данные третьим лицам, не осознавая последствий. По данным Центрального банка, в подобных операциях задействовано около 700 тысяч человек, а Министерство внутренних дел оценивает число участников в 2 миллиона. Это говорит о масштабности проблемы и необходимости решительных мер.

Новые полномочия Росфинмониторинга

С июня 2025 года Росфинмониторинг сможет напрямую приостанавливать операции по счетам на срок до 10 дней, если заподозрит клиента в дропперской деятельности. Ранее такие меры принимали только банки, но теперь ведомство получит дополнительные инструменты для оперативного реагирования. Основной акцент, как отмечают представители ведомства, будет сделан не на рядовых граждан, а на организаторов незаконных схем, которые координируют такие операции и получают основную выгоду.

Замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд подчеркивает, что ведомство не планирует устраивать массовые блокировки счетов. Все меры будут применяться точечно, только после тщательной проверки информации. Это значит, что добросовестным клиентам не стоит опасаться необоснованных ограничений, но важно сохранять бдительность, чтобы не стать жертвой мошенников.

Как защитить свои финансы?

Чтобы минимизировать риски и не попасть под подозрение, достаточно соблюдать несколько простых рекомендаций.

• Не передавайте свою банковскую карту, PIN-код или доступ к онлайн-банкингу третьим лицам, даже если вам предлагают за это деньги.

• Регулярно проверяйте выписки по счетам и уведомления от банка, чтобы вовремя заметить подозрительные операции.

• Используйте только проверенные и официальные сервисы для переводов и получения средств, избегая сомнительных платформ.

Эти шаги помогут вам обезопасить свои деньги и избежать проблем с банком или ведомством.

Что еще предпринимают власти?

Борьба с дропперством выходит на новый уровень. Помимо новых полномочий Росфинмониторинга, обсуждаются и другие инициативы. ЦБ РФ совместно с Росфинмониторингом планирует создать систему, которая позволит обмениваться сведениями о клиентах, подозреваемых в сомнительной деятельности. Это ускорит выявление нарушителей.

Рассматривается возможность предоставления банкам права отказывать в обслуживании лицам, включенным в так называемую «базу дропов». Но Росфинмониторинг подчеркивает, что такие меры требуют осторожного подхода, чтобы не лишить граждан доступа к банковским услугам.

МВД работает над поправками, которые введут наказание за участие в дропперских схемах. Особое внимание уделяется организаторам, для которых предлагается ужесточить меры, включая конфискацию имущества. А глава ЦБ Эльвира Набиуллина выступила с идеей ограничить количество карт на человека и сократить срок их действия, особенно для нерезидентов, чтобы снизить риски использования карт в незаконных целях.

Эти меры направлены на то, чтобы сделать дропперские схемы менее привлекательными для мошенников и защитить финансовую систему страны.

Подводим итоги

Введение новых полномочий Росфинмониторинга — это шаг к повышению прозрачности финансовых операций. И даже случайное участие в сомнительных схемах может привести к серьезным последствиям, включая временную блокировку счета или включение в списки подозрительных клиентов. Замглавы Росфинмониторинга особо отметил, что исключение человека из банковского обслуживания — это крайняя мера, которая может иметь тяжелые последствия. Поэтому соблюдение финансовой дисциплины и внимательность к своим операциям становятся ключевыми для каждого.

Новые правила, вступающие в силу с июня 2025 года, усилят контроль над незаконными финансовыми операциями, но при этом требуют от вас большей ответственности за свои счета. Простые меры предосторожности, такие как контроль операций и отказ от передачи данных третьим лицам, помогут избежать проблем.

Бесплатная финансовая консультация

наши специалисты ответят на все финансовые вопросы

Получить консультацию