Внимание! Уважаемые клиенты и посетители сайта, в последнее время участились случаи мошенничества с использованием бренда компании «Бинкор» под предлогом предоплаты за различные услуги. Подробнее

Центробанк РФ хочет создать платформу «знай своего клиента»

15.10.2019 0 Комментарии 1675

Екатерина Смирнова
Специалист по залоговому кредитованию физических лиц

Центробанк России на форуме Finopolis презентовал банкам свой новый проект – платформу «знай своего клиента» (KYC-платформа). С ее помощью будут снижаться расходы на проведение комплаенс-процедур, улучшаться процесс управления рисками ПОД/ФТ, сокращаться число отказов в осуществлении транзакций, уменьшаться уровень давления на бизнес малого формата. Созданием данной платформы будут заниматься банки и вендоры специализированного программного обеспечения.

С помощью платформы все клиенты кредитно-финансовых учреждений будут разделены на 3 уровня. В «красную» зону высокого риска войдут компании, за которыми необходим постоянный онлайн-контроль. «Желтая» зона будет содержать относительно «сомнительных» клиентов, которых нужно будет контролировать оффлайн. В «зеленой» зоне (наиболее многочисленной) будут находиться предприниматели и юридические лица, за которыми не требуется повышенное внимание со стороны банковского руководства. Чтобы внедрить KYC-платформу, необходимо внесение правок в ряд соответствующих законов.

Представители банковских учреждений считают, что если клиент попадает в «красную» зону из-за совершения операций в других финансовых организациях, будут требоваться дополнительные данные для принятия положительных решений. Если их не будет в новой платформе, придется запрашивать соответствующие документы. Пока остаются открытыми вопросы релевантности оценок регулятора и цена присоединения к платформе. Само решение будет бесплатным, но по поводу его интеграции нет никаких данных. Эксперты высказывают опасения, что введение этого проекта с «красными» зонами будет похоже на «черные» списки отказников кредитно-финансовых учреждений, из-за которых раньше наблюдался ряд довольно сложных проблем.

Бесплатная финансовая консультация

наши специалисты ответят на все финансовые вопросы

Получить консультацию

Читайте также

Российские банки будут защищать биометрические данные своих клиентов

Чиновники придумали способ снижения ставок по ипотечным займам

Депутаты предложили убрать комиссии за переводы средств и снятие денег в банкоматах

Вернуться к списку

загрузка карты...

Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:

Настоящим даю свое согласие ООО «Бинкор-Ко» (юр. адрес: г. Москва, ул. Таганская, д. 3) на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «Бинкор-Ко» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте www.binkor.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.

Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений; Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «Бинкор-Ко», совместных продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.

Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «Бинкор-Ко» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «Бинкор-Ко» письменного уведомления, полученного ООО «Бинкор-Ко».

Просим обратить внимание

Наша компания ни при каких условиях не берет денежные средства до оказания услуги. Никогда!

Например: у вас попросили перевести средства, чтобы узнать кредитную историю.

Любые виды взимания денег до выполнения услуги от лица компании «Бинкор-Ко» - это мошенники. Если вы столкнулись с данной проблемой или уже стали жертвой мошенников просим связаться с нами Спасибо!