Внимание! Уважаемые клиенты и посетители сайта, в последнее время участились случаи мошенничества с использованием бренда компании «Бинкор» под предлогом предоплаты за различные услуги. Подробнее

Банки собираются блокировать карты при получении сомнительных средств

20.08.2019 0 Комментарии 1266

Игорь Морозов
Старший специалист по рефинансированию кредитов

В СМИ появилась информация, что банковские учреждения собираются внести правки в законодательные акты, благодаря которым можно будет заблокировать карты на 30 суток при наличии подозрений о перечислении на них средств, полученных мошенническим путем. Идея подобных нововведений принадлежит банкирам, которые хотят таким образом бороться с обналичиванием похищенных мошенниками средств.

27 августа пройдет заседание по информационной безопасности в АБР, где обсудят правки в соответствующие законы, которые позволят банковским учреждениям приостанавливать совершение платежей клиентом-получателем средств до подтверждения легитимности перевода. Когда отправитель денег обращается в полицию и получает там талон-уведомление, блокировка может длиться до 30 суток. На такой же срок могут блокироваться средства и по антиотмывочному законодательству. Если же отправитель не станет обращаться в полицию, то через два дня произойдет разблокировка карточного счета.

Вице-президент АБР Алексей Войлуков заявил, что предстоит выработать единый механизм, благодаря которому банковское учреждение получателя средств сможет блокировать деньги, украденные мошенниками. Клиент часто узнает о мошенничестве в тот момент, когда средства списываются с его счета, но существует промежуток времени до снятия их в банкомате. Именно этот период будет у банка для замораживания средств, полученных мошенническим путем.

Эксперты по информационной безопасности сомневаются относительно некоторых моментов правок в законодательные акты. Ними было отмечено, что срок блокировки в 30 суток ничем не обоснован. Почему именно 30 дней, что должно произойти за данный период? На практике это означает, что банки все это время будут удерживать средства на своих счетах. Расследование уголовного дела может затянуться на более длительный срок, поэтому нужно прописать нюансы и методику продления блокировки карточных счетов. Существуют риски злоупотребления этими нормами – банки станут без оснований задерживать платежи, а плательщики могут отправлять средства, после чего обращаться в полицию для их блокировки. Поэтому нужно внимательно рассмотреть все нюансы правок в законы.

Бесплатная финансовая консультация

наши специалисты ответят на все финансовые вопросы

Получить консультацию

Читайте также

Центробанк установил сроки обязательного подключения к СБП банков России

Банки планируют ввести отрицательные ставки по валютным вкладам

Документ о Системе быстрых платежей находится на рассмотрении Минюста

Вернуться к списку

загрузка карты...

Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:

Настоящим даю свое согласие ООО «Бинкор-Ко» (юр. адрес: г. Москва, ул. Таганская, д. 3) на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «Бинкор-Ко» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте www.binkor.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.

Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений; Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «Бинкор-Ко», совместных продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.

Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «Бинкор-Ко» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «Бинкор-Ко» письменного уведомления, полученного ООО «Бинкор-Ко».

Просим обратить внимание

Наша компания ни при каких условиях не берет денежные средства до оказания услуги. Никогда!

Например: у вас попросили перевести средства, чтобы узнать кредитную историю.

Любые виды взимания денег до выполнения услуги от лица компании «Бинкор-Ко» - это мошенники. Если вы столкнулись с данной проблемой или уже стали жертвой мошенников просим связаться с нами Спасибо!