Центробанк России будет направлять в подопечные банки ревизоров

Центробанк обеспокоен тем, что в подопечных банках регистрируется множество нарушений различного формата. Для их обнаружения и пресечения планируется использоваться методика «тайного» покупателя. Об этом недавно была информация в печатном издании «Ведомости», которое принадлежит семье Демьяна Кудрявцева.

Каким образом Центробанк будет фиксировать нарушения

Предполагается, что специально обученные сотрудники Центробанка будут совершать телефонные звонки в отделения финансовых организаций, играть роль клиентов, которые желают инвестировать определенную сумму в кредитную организацию. Их задачей будет получение исчерпывающей информации о «серых» схемах и прочих нарушениях законодательства Российской Федерации в банковской сфере.

Подобной практикой ЦБ планирует выявлять «нелегальные» ставки по вкладам, различные дополнительные акции и условия, которые не отражены в договорах и способствующие увеличению доходов по депозитам. Кроме этого, планируется отслеживание признаков забалансовых вкладов, обнаружение сложных продуктов, которые банковские учреждения не могут предложить своих клиентам, имеющим статус физических лиц.

«Ведомости» заявляют о том, что Банком России и Агентством страхования вкладов было обнаружено более 150 миллиардов рублей, которые не отмечены в балансовых отчетах и привлечены тайно на незаконных основаниях. Это снижает поступления в бюджет и негативно сказывается на банковской отрасли страны.

Проблемы в данном секторе появились после введения механизма исключения клиентов-отказников из «черного» списка банковских учреждений. Банкиры не хотят иметь никаких дел с такими клиентами и осуществлять процесс их реабилитации. Они просто отказывают в сотрудничестве, не сообщая в Росфинмониторинг.