Банки планируют защищать финансы клиентов от мошенников

Примерно через три месяца должен вступить в силу закон, основной задачей которого является максимальная защита средств на банковских счетах. В связи с ним, финансовые заведения будут обязаны останавливать подозрительные операции и переводы.

До недавнего времени предотвращение мошеннических действий осуществлялось исключительно по инициативе банка, а по новому закону, теперь он обязан проводить мониторинг операций, чтобы предоставить максимальный уровень безопасности и сохранность денег на счетах клиентов.

В каждом заведении присутствует компьютерная база данных клиентов. Банки будут изучать поведение каждого конкретного человека, его операции, выявлять те, которые имеют резкие отличия и блокировать их для перестраховки. Основной признак – это изменение платежного поведения держателя карты. Например, человек на протяжении длительного периода и с завидным постоянством оплачивал покупке в супермаркетах Москвы, но вдруг начал расплачиваться в другой стране. Это один из самых серьезных поводов задать ему вопрос, делали вы это или нет.
Сильное подозрение вызывает тот факт, что с карты одновременно осуществляются переводы на крупные суммы на десяток других карт. Относится это не только к физическим лицам, но и к предпринимателям, переводящим деньги в регионы.
Еще один признак мошенничества – это когда с карты тратится определенная сумма в месяц, после чего счет резко обнуляется и по нему не происходит никаких операций.
Банки предоставят целый перечень признаков, по которым можно идентифицировать мошеннические действия. Также в законе есть пункт, позволяющий возвращать деньги в досудебном порядке, что было не возможно до его принятия. Нужно было подавать заявление в правоохранительные органы, ждать судебного разбирательства, и только на его основе можно было вернуть украденные деньги.
  При выезде за рубеж в обязательном порядке сообщайте банкам об этом. Подозрения вызывают операции, разнесенные географически, особенно, если это происходит в короткие временные промежутки.
Также желательно сообщать в банк о крупных покупках.
Финансовые заведения рекомендуют для платежей использовать специальные шаблоны, которыми вы будете пользоваться с регулярностью.
Соблюдайте эти правила, чтобы не иметь проблем и избежать неоправданной блокировки карт и счетов. Эксперты рынка утверждают, что закон однозначно снизит процент мошеннических действий с деньгами клиентов.