Сколько налогов платят россияне на самом деле?

Россияне привыкли думать, что главный налог — это 13% НДФЛ, которые вычитают из зарплаты. На деле государство забирает намного больше. Кандидат экономических наук, доцент Финансового университета при Правительстве РФ Светлана Сазанова подсчитала: с учетом всех прямых и косвенных платежей нагрузка достигает 23–40% семейного бюджета. Цифра шокирует, потому что большинство людей просто не замечает, как деньги уходят.

Прямые налоги: то, что видно сразу

Каждый месяц из зарплаты вычитают НДФЛ. Ставка зависит от дохода:

• 13% — для доходов до 5 млн рублей в год;

• 15% — на сумму свыше 5 млн;

• до 18% — для отдельных категорий высоких доходов.

Работодатель перечисляет за работника страховые взносы — 30% от начисленной зарплаты. Распределение такое:

• 22% — Пенсионный фонд;

• 5,1% — ФОМС;

• 2,9% — Фонд социального страхования.

Формально взносы платит компания, но экономисты относят их к нагрузке на работника: без этих 30% зарплата могла бы быть выше на ту же сумму.

Косвенные налоги: то, что спрятано в цене

Каждый поход в магазин — это дополнительный налог. НДС включают в стоимость почти всего:

• 20% — на большинство товаров и услуг;

• 10% — на продукты питания, детские товары, лекарства.

Покупая бутылку воды за 50 рублей, 8,33 рубля сразу уходят в бюджет. Пачка сигарет за 200 рублей содержит около 60 рублей акциза. Бензин: примерно 35% цены — это акциз плюс НДС.

Налоги на имущество и транспорт

Квартира, дом, дача — все облагается налогом на имущество. Максимальная ставка 2,2% от кадастровой стоимости, но в большинстве регионов она ниже: 0,1–0,3%. Даже при минимальной ставке за квартиру стоимостью 10 млн рублей в год выходит 10–30 тысяч рублей.

Транспортный налог зависит от мощности двигателя. За автомобиль 150 л.с. в Москве платят около 5 тысяч рублей в год, за 250 л.с. — уже 18–20 тысяч.

Итоговая картина

Если сложить все платежи, получается:

• НДФЛ — 13–18%;

• страховые взносы — 30% (фактически уменьшают возможную зарплату);

• НДС и акцизы — еще 10–15% от всех трат;

• имущественные налоги — 1–3% от стоимости активов.

В итоге средняя семья отдает государству от 23% до 40% заработанного. В некоторых случаях — когда есть дорогая недвижимость, мощный автомобиль и любовь к подакцизным товарам — доля доходит до 45%.

Что меняется в 2025 году

Прогрессивная шкала НДФЛ уже работает, с 1 января 2025 года ставка 18% распространяется на доходы свыше 50 млн рублей в год. Одновременно растут акцизы на табак и алкоголь, а НДС на отдельные категории товаров может увеличиться.

Есть ли хорошие новости?

В Госдуму внесли законопроект о снижении налога на прибыль для компаний, которые трудоустраивают инвалидов. Работодатели получат возможность компенсировать затраты на адаптацию рабочих мест за счет бюджета — это первый шаг к тому, чтобы налоговые льготы работали не только на крупный бизнес, но и на социальные проекты.

Понимание реальной налоговой нагрузки помогает планировать бюджет и принимать осознанные решения. Государство получает деньги не только из зарплаты, но и из каждого рубля, потраченного на жизнь.