Банки РФ приступили к блокировке карт для борьбы со спекулянтами

Профильные СМИ сообщили, что российские банки приступили к блокированию карт граждан, которые занимаются спекуляцией на товарах. Было сделано уточнение, что ретейлеров ограничили в приобретении дефицитной продукции, поэтому они используют закупку посредством нескольких чеков. В связи с этим, попасть под эту блокировку может любой гражданин РФ, который делает запасы продуктов.

В АРБ заявили, что Центробанк дал рекомендации, согласно которым кредитные учреждения должны обращать пристальное внимание на операции, где есть признаки спекуляции на дефицитных товарах. Представители банков заявили, что речь идет о блокировке карты человека, если становится очевидным, что он закупает товары для дальнейшей перепродажи.

ЦБ РФ требует анализировать поведение клиентов, отслеживать аномальные транзакции, изменение покупательского поведения, активности в торговых сетях. В письме сказано, что особое внимание необходимо обращать на однотипные расходы на покупку товаров, которые несвойственны конкретному клиенту. Такие повторяющиеся транзакции могут свидетельствовать о спекуляции на дефицитной продукции.

В торговых сетях были введены количественные ограничения на закупку товаров первой необходимости, но ретейлеры часто обходят запрет путем пробития продукции разными чеками. Например, они пробивают 20 килограмм сахара десятью чеками по 2 килограмма. Однотипные операции отслеживаются, что может привести к блокированию карты, если попытаться расплатиться ей в торговой сети.

В АРБ подчеркивают, что пока такие блокировки не стали массовыми, так как нет четких критериев, что относить к спекулятивным операциям, к кому применять антиотмывочное законодательство. Также данная практика не является системной по причине того, что данные о чеках есть пока у ограниченного числа лиц. В перспективе эту информацию банки могут получать от оператора фискальных данных. В Центробанке РФ утверждают, что данное новшество не коснется добропорядочных граждан, но позволит стабилизировать ситуацию на рынке.