Как работают телефонные мошенники и что делать, чтобы избежать обмана?

Дмитрий Соколов
Руководитель отдела кредитования бизнеса

Звонки телефонных мошенников получили распространение вместе с сотовыми телефонами, в начале 2000-х годов. Несмотря на простоту и, на первый взгляд, очевидность схем преступники оставили в дураках множество людей. Что изменилось спустя 20 лет?

Банк Финансовых решений "Бинкор" представляет эксклюзивный материал на основе случаев из нашей практики.

Военная романтика

Считается, что после 55 лет жизнь только начинается. Люди выходят на пенсию, у них появляется много свободного времени. Никуда не исчезают и деньги на банковском счёте, накопленные долгими десятилетиями упорного труда. Хочется жить для себя и не быть одинокой. Вы активно общаетесь в интернете, читаете статьи, комментируете, спорите. И тут к вам в личные сообщения стучится очень приятный в общении мужчина. Он расточает Вам комплименты, общается очень вежливо, деликатно и предупредительно. Вскоре он признается в любви, говорит, что не может без Вас жить, что очень хочет быть рядом, но не может, ведь он военный, и обязательства по контракту не выпускают его.

Ваш любимый служит в Сирии, там опасно. С ним в любой момент может что нибудь случиться... и случается! Он пишет что ранен, что страдает, что ему срочно нужны деньги на лекарства...

И вот здесь вы можете стать жертвой обмана, ведь Вам пишет не герой войны, а обычный телефонный мошенник.

Как противодействовать?

Не переводите деньги, даже если "любимый" скажет, что все в порядке.

Не берите кредиты на оплату его потребностей.

Будьте осторожны к излишне пылким и быстрым проявлениям любви. Обратите внимание на то, часто ли Ваш собеседник интересуется вашей жизнью, задает ли вопросы, много ли рассказывает о себе. Если в ходе общения с ним Вы не сможете получить никаких фото из его повседневной жизни - это повод насторожиться.

Проверьте его фото на подлинность, если он их присылал и проверьте его в интернете. Возможно он уже есть в черных списках мошенников, а фото принадлежат другому человеку.

Попробуйте провести сеанс видеосвязи. Если он откажется по любым причинам, с вероятностью 90% - он мошенник.

"Ваш родственник в беде"

Вам поступает звонок с неизвестного номера, абонент представляется сотрудником полиции или вашим сыном/дочерью/внуком/внучкой. Собеседник рассказывает, что произошла авария, были обнаружены наркотики или он(а) находится в больнице и сообщает, что срочно требуется крупная сумма денег.

Как противодействовать?

Может оказаться так, что названный родственник попросту отсутствует в родословной. В таком случае просто положите трубку.

В ином случае свяжитесь с родственником и убедитесь, что все в порядке. Если у него не будет возможности Вам ответить, задайте несколько наводящих вопросов о том, что может знать только он, например, кличку домашнего животного. Мошенник скорее всего не справится.

Я - полицейский, а у вас проблемы

Вам звонит человек, который представляется следователем или иным сотрудником силовых структур. Мошенник сообщает, что ваш счет в банке имеет прямое отношение к уголовному делу, и, в случае отказа от сотрудничества, угрожает проблемами с законом. В качестве доказательств могут приводиться удостоверения сотрудников СК и Центробанка и (или) Ваши паспортные данные. Звонки могут поступать продолжительное время и довольно часто.

Далее с вами связывается "юрист", который помогает "обновить" счет, само собой, за деньги. Мошенники могут стимулировать Вас брать кредиты, закладывать недвижимость и отдавать личные сбережения.

Как противодействовать?

Вы можете позвонить непосредственно в СК, чтобы убедиться в правдивости сведений. Скорее всего никакого уголовного дела нет, а значит, вас пытались "надуть".

Телефон Следственного Комитета - 8 (800) 100-12-60.

Служба безопасности ...банка

Пожалуй, самый известный способ мошенничества и один из самых старых. Вам звонит человек и представляется сотрудником безопасности Сбербанка, Тинькофф, ВТБ или иного банка. "Специалист" сообщает, что:

• Кто-то пытается снять деньги с Вашего счёта, поэтому нужно собрать все накопления и положить их на специальный страховой счёт.
  
• Кто-то пытается взять кредиты на Ваше имя сразу в нескольких отделениях банка, поэтому нужно их опередить, взять кредит самостоятельно и положить на специальный страховой счёт.
  
• Кто-то оформил сразу несколько кредиток на Ваше имя, поэтому нужно немедленно перевести все деньги на страховой счёт.
  

Как противодействовать?

Свяжитесь с банком по официальному контактному номеру. Он обязательно присутствует на сайте. Если банк не подтвердит информацию о транзакциях и не обнаружит ничего подозрительного - просто игнорируйте мошенников.

Бесплатная финансовая консультация

наши специалисты ответят на все финансовые вопросы

Получить консультацию