Банки России усилят контроль за денежными операциями клиентов до конца 2022 года

До конца осени текущего года банковские учреждения России собираются усилить контроль над денежными транзакциями всех клиентов-физлиц. Подобную задачу поставило правительство перед регулятором в рамках «дорожной карты» регулировки обращения криптовалюты в Российской Федерации.

Чтобы бороться с незаконными переводами, Банк России дал рекомендации кредитным учреждениям осуществлять выявление счетов, по которым операции выполняет большое число граждан (свыше 10 в сутки и более 50 в течение месяца). Один из руководителей АБР А. Войлуков в беседе с профильными СМИ рассказал, что это может привести к тому, что банковские организации будут часто отказывать в осуществлении транзакций добропорядочным клиентам, которые не нарушают действующее законодательство.

Помимо этого, эксперты заявляют, что рекомендации для банков приведут к ужесточению контроля, из-за чего увеличится процент заблокированных переводов. Ранее в средствах массовой информации уже появлялась информация о том, что регулятор собирается в 2022 году контролировать все переводы российских клиентов банков (физических лиц). Он собирался обязать банки передавать сведения о транзакциях (включая персональную информацию, особенности перевода, суммы и время) регулятору.