Путин подписал закон об ограничении банков в необоснованном отказе в операциях

Президент РФ поставил подпись под законодательным актом, который запрещает кредитно-финансовым организациям страны необоснованно отказывать клиентам в проведении транзакций, производить блокировку счетов. После принятия закона делать это можно будет только после проведения тщательной банковской проверки, которая обнаружила явные признаки спонсирования террористической деятельности и отмывания прибыли. Принятие такого решения будет возложено на руководителя банка или уполномоченного человека.

Если суд отменить свое постановление о блокировке счета и транзакций, банк обязан немедленно сообщить об этом в контролирующие инстанции. При принятии решения о запрете на обслуживание, кредитно-финансовое учреждение должно уведомить клиента не позднее пяти рабочих суток после соответствующей даты блокировки. При этом банк обязан указать причину отказа в обслуживании, точное время и прочие нюансы.

В пояснительной записке к законодательному акту сказано, что данный закон предназначен для усовершенствования механизма блокировки счетов и отказа в проведении транзакций в соответствии с «антиотмывочным» законодательством. После его принятия должно стать на порядок меньше недоразумений, когда банки необоснованно отказывают в обслуживании своим клиентам.

Теперь клиенты должны быть информированы о том, что им отказано в обслуживании в конкретном кредитно-финансовом учреждении. Запрет на предоставление такой информации исключен из числа мероприятий, помогающих бороться с отмыванием денег, спонсированием террористических актов, распространением оружия и взрывчатых веществ. В этом законе также присутствует пункт, что идентификация упрощенного формата не будет проводиться в случае получения физическим лицом выигрыша в лотерею в сумме до 15 тысяч в отечественной валюте.

Мы точно знаем, какая организация не откажет в трудной ситуации. Банк Финансовых решений "Бинкор" готов предоставить заем без отказа всем желающим.