Центробанк будет оперативно передавать сведения о мошенниках в правоохранительные органы

Центробанк будет оперативно информировать МВД о финансовом мошенничестве: обманных операциях с картами россиян, их счетами и звонках злоумышленников.

Объемы телефонного мошенничества увеличиваются. С 2013 года показатель увеличился в 20 раз. В течение 2021 года количество финансовых операций, совершенных без согласия владельца счета, увеличилось на 33.8% и достигло 1.35 млн транзакций (по данным МВД). Преступники постоянно подстраиваются под меняющиеся условия реальности, придумывают новые изощренные обманные схемы. В ход идут любые уловки психологического манипулирования жертвами. Обычно последними становятся доверчивые люди, пенсионеры, социально уязвленные граждане.

Вместе с ростом мошенничества развиваются и цифровые технологии. Для вычисления преступников используются электронные возможности, ведь каждое подобное действие оставляет след. Однако, часто злоумышленникам удается скрыться, поэтому Правительство разрабатывает все новые меры для решения проблем в этой области. По словам Владимира Груздева, председателя правления юридической Ассоциации, благодаря нововведению повысится уровень защищенности россиян от цифрового обмана.

Бороться с актами мошенничества в области социальной инженерии мешают сроки рассмотрения обращений банков правоохранительными органами. Этот срок может достигать 30 дней. Процессуальные решения принимаются не оперативно, дела затягиваются, что снижает процент раскрываемости.

Как только будут налажены каналы по оперативному обмену информацией между финансовыми учреждениями и МВД, дела по финансовому мошенничеству будут раскрываться быстрее. Ведомство будет оперативно получать все необходимые данные, а время переписок - максимально сокращено. Предполагается, что МВД подключат к ФинЦЕРТ ЦБ РФ - автоматизированном портале, где хранятся все данные о транзакциях, осуществленных без ведома клиентов. Получается, работа правоохранительных органов будет проводиться почти в режиме онлайн. При этом будет обеспечено сохранение банковской тайны.

С другой стороны, банки также будут учитывать информацию, предоставленную МВД. Все зафиксированные противоправные действия будут использоваться банками при совершении бизнес-процессов. Так, количество преступных операций будет сокращаться.

Нововведение начинает действовать в России с 21.10.2023. До наступления этой даты между регулятором и Министерством будет заключен двусторонний договор, определяющий, как именно сведения будут передаваться, в какой срок , в каком виде и пр.

Правоохранительные органы призывают граждан быть максимально бдительными и никогда не сообщать личные данные незнакомым собеседникам по телефону. При возникновении любых подозрений лучше сразу прекратить разговор.