ЦБ РФ установит новые ограничения для банков при совершении подозрительных переводов

Центробанк ужесточает правила для банков при проверке переводов клиентов. С 22 октября 2024 года двумя часами будет ограничен срок, когда компания должна внести данные о подозрительных получателях из реестра ЦБ РФ в свою базу. С 1 января 2025 года срок будет сокращен до 1 часа. Правило будет распространяться на крупнейшие банки и значимые кредитные организации. Для остальных банков будет действовать ограничение в 3 часа. Представители регулятора полагают, что нововведение позволит снизить количество переводов в пользу мошенников.

Еще начнут действовать новые требования к перечню данных о подозрительных операциях. Теперь компания должна будет убедиться, что клиент добровольно совершает перевод и передать эти сведения Центробанку в течение 1 дня. Такая практика предназначена для случаев, когда гражданин не подал жалобу в банк, а написал заявление сразу в правоохранительные органы.

Центробанк ведет активную борьбу с финансовым мошенничеством. Он уже обязал банки проверять подозрительные переводы и уточнять у клиентов, насколько их намерение перевести деньги - добровольное. Компания должна блокировать отправку денег сомнительным получателям на срок до 2 дней. Если средства будут переведены на счет лица, занесенного в реестр Центробанка, банк должен будет компенсировать потери клиенту.