Может ли банк заблокировать переводы самому себе

Согласно новому закону, банки должны приостанавливать подозрительные переводы граждан, в том числе, межбанковскую отправку денег самому себе. С мая россияне могут переводить между своими счетами до 30 млн руб. в течение месяца. Поэтому у банков стали возникать подозрения ко многим переводам.

Центробанк направил в Национальный совет по финансовому рынку письмо с разъяснениями: одобряя платеж, банки должны убедиться, что отправитель действует по собственной воле. Если в этом есть сомнения, перевод блокируется на срок до 2 дней. Клиент должен быть проинформирован об этом, а также о возможности подтвердить или аннулировать перевод.

Блокировка переводов самому себе возможна, если у банка возникнут подозрения, что клиент вовлечен в мошенническую схему. Иногда перед тем как перевести деньги преступникам, жертва собирает их на одном счете, осуществляя переводы между своими счетами.

По мнению экспертов, блокировка переводов себе - бессмысленная мера. Когда данные попадают в реестр Центробанка, блокировке подлежат счета гражданина во всех банках. Кроме того, если человек попал под влияние мошенника, он подтвердит свое согласие на совершение платежа, а банк должен будет его одобрить.