Мошенники разработали новую схему финансового мошенничества с переводом денег на карту жертвы

Финансовые мошенники придумали новую схему обмана граждан. Преступники сами делают денежный перевод жертве, а затем сообщают ей об ошибочно отправленных деньгах и требуют вернуть всю сумму. Гражданин соглашается и теряет все, что хранилось на его банковском счету.

По словам Ивана Соловьева, заслуженного юриста России, сначала человек получает деньги, а затем ему звонят преступники или отправляют сообщение в мессенджере. При этом жертва уже видела уведомление банка о денежном поступлении. Все выглядит очень правдоподобно.

Цель преступника - в процессе разговора убедить человека раскрыть конфиденциальные данные, чтобы получить доступ к его счету или карте.

Злоумышленники захватывают все внимание человека, не давая ему возможности подумать или с кем-либо посоветоваться. В ход идут все уловки психологического манипулирования, например, угрозы подать в суд за хищение чужих средств, сообщить в банк, чтобы клиента включили в "Черный список" и заблокировали счет и пр.

По словам юриста, мошенники могут действовать по-разному и все время придумывать различные истории. Ошибочно отправленный перевод - лишь одна из версий преступной схемы.

Эксперт обратил внимание, если на карту гражданина поступает сомнительный перевод, это может свидетельствовать о включении его в мошенническую цепочку и использовании его карты для прогона денежных средств. Он может быть не конечной целью. После него деньги могут быть отправлены другому лицу, чтобы придать этой сумме вид законно перечисляемых финансов.

После того как жертва согласилась на перевод, преступник сообщает, что самостоятельно связался с банковским сотрудником и вскоре должно прийти сообщение с кодом для подтверждения операции. Человеку приходит SMS, он диктует его мошеннику, с его карты списываются все средства.

Еще одна уловка - предложение оставить часть ошибочно переведенной суммы на счете гражданина, якобы для компенсации морального ущерба. Однако, после этого человек также теряет все сбережения.

Ранее сообщалось: финансовые мошенники стали пользоваться WhatsApp и Viber для совершения преступных звонков. Они звонят от лица правоохранительных органов с целью получить личные данные гражданина. Эксперты обращают внимание: государственные служащие никогда не обзванивают самостоятельно население, чтобы сверить личные данные или пригласить поучаствовать в следствии.

Еще одна схема, активно используемая мошенниками - сообщение о наличии штрафа на имя гражданина (при этом подтверждающие фото отсутствуют). При получении подобного уведомления рекомендуется дождаться фотографий, ведь на оплату штрафа отводиться не менее 20 дней.