Эксперты рассказали, когда банк может блокировать перевод клиента самому себе

Российские банки имеют право блокировать подозрительные переводы граждан, включая переводы самому себе. Речь идет об операциях, которые могут быть замешаны в мошеннической схеме. Такое право есть у компаний с 25.07.2024.

Мошенничество могут заподозрить по признакам:

• отправление денежных средств в адрес получателя, который содержится в "черном списке" Центробанка, как личность, подозреваемая в мошенничестве;
• совершение нетипичных для клиента операций, например, если гражданин находится в необычном месте, использует новое устройство и выводить крупные суммы;
• перевод средств подозрительному лицу.

Если один из признаков есть, а банк все равно одобрил операцию, он обязан будет возместить клиенту ущерб при его наличии. Поэтому компании с особой тщательностью проверяют переводы граждан.

Если у банка есть сомнения, она лучше приостановит транзакцию на срок до 2 дней для выяснения обстоятельств, чем одобрит перевод.

Юристы подчеркивают: добросовестных граждан новая практика с блокировкой не коснется. Мера направлена только на борьбу с мошенниками. Если банк заблокировал транзакцию без оснований, по истечении 2-дневного срока клиент может обратиться в банк и подтвердить ее проведение.