Банки смогут блокировать онлайн-переводы сомнительных клиентов

В Центробанке предложили блокировать доступ сомнительных клиентов к их счетам, картам, операциям в интернет-банке. Об этом стало известно по сообщению Вадима Уварова, возглавляющего департамент информбезопасности в Банке России.

Эта мера позволит дополнительно защитить права граждан, когда злоумышленники пытаются осуществить перевод средств без ведома владельца, а также сделать более доступной процедуру возврата похищенных денег. Блокировка будет касаться только электронных операций, к которым мошенники могут получить доступ удаленно.

После введения такой практики дропперы (люди, на чье имя открывается счет для перевода украденной суммы) не смогут обналичивать похищенные средства.

По словам главы департамента, данные о подобных личностях будут поступать в единую базу от ФинЦЕРТ на основе сведений из полиции. Если в правоохранительные органы поступит заявление о том, что гражданин совершает противоправные действия, его имя будет зафиксировано в системе, а банки будут иметь доступ к этим сведениям. При любых подозрениях финансовая компания будет иметь право блокировать счет сомнительного клиента. Он сможет завершить операцию, только лично посетив отделение банка с документами. Ни один мошенник не решится на эту процедуру.

Блокировка на 2 дня

Банкам было рекомендовано внедрить подобный механизм еще в апреле. По словам Уварова, теперь регулятор хочет обязать банковские учреждения это делать, если о каком-либо гражданине есть информация о совершении им противоправных действий. Также Центробанк предполагает введение 2-дневного периода, на который банки смогут приостанавливать операции по счету сомнительного клиента из базы ЦБ РФ.

При этом банк должен будет направить соответствующее уведомление гражданину с указанием причины блокировки счета. В течение установленных 2 дней клиент сможет отменить перевод, если он действительно был совершен мошенником. Если после этого человек подтвердит свое намерение осуществить перевод, обязан будет его исполнить.

Нововведение пересекается с другим законом, который уже был принят в Госдуме. Он предполагает информационный обмен МВД с банками.

Также ЦБ РФ хочет обязать банковские учреждения возвращать клиентам деньги, если они были переведены на счет мошенника.