Банки будут чаще блокировать переводы граждан в рамках нового закона

В России начал действовать новый закон, обязывающий банки блокировать на 2 дня переводы граждан в адрес подозрительных получателей. Речь идёт об отправлениях людям, чьи данные включили в реестр Центробанка.

Мера направлена на борьбу с мошеннической схемой, когда преступники обналичивают деньги через дропперов - третьих лиц.

Блокировке подлежат переводы, даже если отправитель настаивает на нем и пытается перевести деньги ещё раз. Компания должна уведомить клиента о заморозке, о её сроке и причине.

Если после 2-дневной блокировки клиент снова переводит деньги указанному получателю, банк должен одобрить транзакцию. Но в этом случае ему не придётся ничего компенсировать.

По слова экспертов, мошенники будут подстраиваться под новые требования и привлекать большее количество дропперов.

Если данных о дроппере в базе данных ЦБ РФ нет, банк не должен возмещать средства. И здесь эксперты говорят о рисках: клиенты не всегда будут обращаться за компенсацией, т.к. не смогут проверить наличие или отсутствие дроппера в реестре.